3月13日，工業(yè)和信息化部（簡(jiǎn)稱工信部）網(wǎng)站發(fā)布， "將籌建「全國(guó)區(qū)塊鏈和分布式記賬技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)」，推進(jìn)區(qū)塊鏈和分布式記賬技術(shù)的...

3月13日，工業(yè)和信息化部（簡(jiǎn)稱工信部）網(wǎng)站發(fā)布，"將籌建「全國(guó)區(qū)塊鏈和分布式記賬技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)」，推進(jìn)區(qū)塊鏈和分布式記賬技術(shù)的標(biāo)準(zhǔn)化進(jìn)程"。

區(qū)塊鏈技術(shù)正在快速的發(fā)展，在很多人眼里，這是一次機(jī)遇。

但在一些人眼里，他們并不關(guān)心區(qū)塊鏈的技術(shù)本身，而是打著區(qū)塊鏈的旗號(hào)，干著龐氏騙局的勾當(dāng)。

《楚辭•離騷》："眾皆競(jìng)進(jìn)以貪婪兮，憑不猒乎求索。" 王逸注："愛財(cái)曰貪，愛食曰婪。"

龐氏騙局其實(shí)說高明，也沒有多高明，說白了就是"拆東墻補(bǔ)西墻"，"空手套白狼"，用后入場(chǎng)投資者的錢，給先入場(chǎng)的投資者。這種騙術(shù)，也是金字塔騙局（傳銷）的始祖。

這種明眼人一眼就能看透的"擊鼓傳花"游戲，為何能"經(jīng)久不衰"，使用這種手法的金融騙子，為何層出不窮？

因?yàn)檫@種騙局抓住了人性最關(guān)鍵的弱點(diǎn)——貪婪。

01 人們用1500萬(wàn)的代價(jià)觀賞我這場(chǎng)演出

1918年11月第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束，各個(gè)參戰(zhàn)國(guó)損失慘重。而唯獨(dú)美國(guó)，借著戰(zhàn)爭(zhēng)爆發(fā)之機(jī)，將英法德等參戰(zhàn)國(guó)無(wú)暇顧及的貿(mào)易資源，一攬入懷，一躍成為當(dāng)時(shí)世界上經(jīng)濟(jì)實(shí)力最強(qiáng)大的國(guó)家。這個(gè)時(shí)期，是美國(guó)夢(mèng)盛行的時(shí)期。東部富庶，紙醉金迷；西部肥沃，淘金狂熱。一大批的歐洲人，登上前往美洲大陸的輪船，漂洋過海移民到美國(guó)，尋找他們的美國(guó)夢(mèng)。

 

1903年，和眾多懷揣夢(mèng)想的歐洲人一樣，查爾斯·龐茲，一個(gè)身高只有1米59的意大利男子，也踏上了美洲大陸的土地。為了發(fā)財(cái)，他曾因商業(yè)詐騙在加拿大坐過牢，在美國(guó)亞特蘭大因走私人口而蹲過監(jiān)獄。經(jīng)過美國(guó)式發(fā)財(cái)夢(mèng)十幾年的熏陶，龐茲發(fā)現(xiàn)最快速賺錢的方法就是金融，于是，從1919年起，龐茲隱瞞了自己的歷史來(lái)到了波士頓，設(shè)計(jì)了一個(gè)投資計(jì)劃，向美國(guó)大眾兜售。

源于郵政票券的靈感

當(dāng)時(shí)戰(zhàn)后經(jīng)濟(jì)秩序一片混亂，各國(guó)之間貨幣利率波動(dòng)很大。但是郵政票券不同，根據(jù)羅馬條約，郵資與所在國(guó)的貨幣之間利率是固定的。也就是說，同一張郵政票券，如果英國(guó)買進(jìn)，再到美國(guó)賣出，由于貨幣之間的利率差，中間很可能產(chǎn)生一大筆利潤(rùn)。但實(shí)際上，郵政票券本身發(fā)行的數(shù)量就不多，也沒有太多人需要購(gòu)買。也就是說這種投機(jī)行為頂多可以賺一些零花錢，不可能產(chǎn)生很大利潤(rùn)。

查爾斯·龐茲也知道這個(gè)道理，但他看中的，是郵政票券的噱頭。

 

45天獲得50%的利潤(rùn)回報(bào)

1920年，他通過《波士頓郵報(bào)》登出了一則不同尋常的報(bào)道："三個(gè)月內(nèi)讓你的金錢翻一倍，龐茲在45天內(nèi)付給投資者50％的利息——吸引了數(shù)千名投資者，國(guó)際代金券的交易利用低匯率獲得利潤(rùn)。" 龐茲打著郵政票券的旗號(hào)，設(shè)計(jì)了一個(gè)高深復(fù)雜的投資方案，各種罕見的名詞與各樣復(fù)雜的計(jì)算。一般的投資者并不會(huì)深入去了解，他們只需要知道龐茲會(huì)讓他們的錢變出更多的錢。

雖然一開始，很多人會(huì)抱有顧慮，但一戰(zhàn)剛剛結(jié)束，百?gòu)U待興，人們對(duì)金錢的渴望相當(dāng)高。當(dāng)龐茲利用第二批投資者的錢支付了第一批投資者的利息之后，隨著"第一批投資者順利拿到了利益"的消息迅速傳播開，抱著發(fā)財(cái)夢(mèng)想的4萬(wàn)多名波士頓市民，瘋狂地扎進(jìn)了龐茲的"投資"里。截至1920年，龐茲共收到約1500萬(wàn)美元的小額投資，平均每人"投資"幾百美元，而龐茲也在同時(shí)賺逾百萬(wàn)美元。

 

東窗事發(fā)

當(dāng)時(shí)已有金融專家質(zhì)疑龐茲的投資計(jì)劃根本不可能有巨大利潤(rùn)，龐氏就于1920年7月24日在《波士頓郵報(bào)》發(fā)表文章反駁。這時(shí)郵報(bào)編輯已派人追蹤龐茲的經(jīng)營(yíng)手法，并在該年7月26日發(fā)表文章質(zhì)問龐茲。

1920年8月9日，多名波士頓市民向市政府報(bào)案，聲稱自己在龐茲的投資計(jì)劃中受騙，引起了當(dāng)局之懷疑。兩日后，龐茲宣告破產(chǎn)。由于騙局宣告失敗，龐茲向當(dāng)局投案，最后被判入獄9年。

 

02 披著加密數(shù)字貨幣外衣的傳銷幣

——維卡幣

 

洗腦式宣傳 以假亂真

區(qū)塊鏈技術(shù)與加密數(shù)字貨幣的發(fā)展只有短短幾年，概念偏技術(shù)性，沒有計(jì)算機(jī)或金融知識(shí)的普通老百姓想要理解異常困難。當(dāng)區(qū)塊鏈和加密數(shù)字貨幣的概念被不法分子利用，當(dāng)傳銷披上了區(qū)塊鏈和加密數(shù)字貨幣的外衣，就具有了極強(qiáng)的欺騙性。在沒有知識(shí)儲(chǔ)備的情況下，普通人想要理解"區(qū)塊鏈"本身就存在難度，但問題是，他們根本就沒有想要去了解這究竟是一個(gè)怎樣的技術(shù)，他們只需要知道，這是"穩(wěn)賺不賠"的，這可以讓我"一夜暴富"，"實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由"。

這個(gè)維卡幣的創(chuàng)始人、老板和COO是一位自稱獲得牛津大學(xué)與康斯坦茨大學(xué)學(xué)位的保加利亞女博士，Ruja Ignatova，據(jù)他們自己的描述，此人是一位擁有豐富的商業(yè)經(jīng)驗(yàn)和杰出的商業(yè)頭腦的幕后者。維卡幣官網(wǎng)上的信息還聲稱她是保加利亞私人投資公司CSIF的前CEO。而這些頭銜一直沒有有效的證據(jù)能證明。

維卡幣的傳銷套路是使用威信力和公眾傳染來(lái)制造一種重要性和合法性的假象，讓公眾對(duì)維卡幣的"權(quán)威性"深信不疑。在全世界，共有超過 200 個(gè)國(guó)家、超過 300 萬(wàn)人參與了維卡幣這場(chǎng)騙局。這就意味著，平均每一個(gè)國(guó)家就有差不多 1 萬(wàn) 5000 人正在主動(dòng)或被動(dòng)著受騙。

鑒于維卡幣在全世界四大洲有著如此的影響力，各國(guó)針對(duì)維卡幣的打擊抵制活動(dòng)也在忙不停跌。數(shù)百家與維卡幣傳銷關(guān)聯(lián)的公司，正遭到英國(guó)、愛爾蘭、意大利、美國(guó)、加拿大、烏克蘭、立陶宛、拉脫維亞、愛沙尼亞以及很多其他國(guó)家執(zhí)法部門的調(diào)查。

直至維卡幣被判定為傳銷幣，依然有大批的維卡幣"信徒"不愿意承認(rèn)真相，撲心撲肺為其洗白?；蛟S他們是打從心底里相信，又或許他們只是不想做最后的接盤俠。

 

國(guó)內(nèi)傳銷分子的"春天"？

"維卡幣"在2014年前后進(jìn)入中國(guó)"市場(chǎng)"。一些做傳統(tǒng)傳銷的人發(fā)現(xiàn)了"新天地"。國(guó)內(nèi)整天報(bào)道傳銷的新聞，人都越來(lái)越難騙了。數(shù)字加密貨幣？虛擬的東西，又那么深?yuàn)W，逼格又高，懂的人又少，拿來(lái)唬人要多容易有多容易，還能扯上比特幣吹一波，省時(shí)又省力。

維卡幣在中國(guó)的營(yíng)銷組織利用各種虛假宣傳，蠱惑圈外人入坑。一旦入了坑，要么選擇躺著讓錢升值，坐等未來(lái)收益（靜態(tài)投資）；要么選擇拉人下水，發(fā)展多級(jí)下線（動(dòng)態(tài)投資）。

效益最好的，就是做動(dòng)態(tài)。只要每拉一個(gè)人進(jìn)來(lái)，就會(huì)獲得上線給予的各種獎(jiǎng)勵(lì)。越處于頂端的，收益越多，最終形成金字塔結(jié)構(gòu)。看到這里，你應(yīng)該就能發(fā)現(xiàn)，這就是一個(gè)"金字塔騙局"，也就是"傳銷"。

這些傳銷分子換上西裝，紛紛成了維卡幣在中國(guó)的代言團(tuán)隊(duì)。搞幾場(chǎng)大會(huì)，在搞幾個(gè)培訓(xùn)班，錢花花就進(jìn)袋了，不是進(jìn)你的袋，是進(jìn)他們的袋。

想要加入維卡幣可沒有那么簡(jiǎn)單。你得交錢。

低則975元人民幣，高則要37725 元人民幣。錢交完了，賬戶里的維卡幣幣價(jià)也一直在漲，很高興啊。那我想先取一部分出來(lái)可不可以啊。那不行，他們會(huì)告訴你提現(xiàn)那么多會(huì)讓系統(tǒng)崩潰的啊，你可以提現(xiàn)，但是不能那么多，你購(gòu)買幾千上萬(wàn)的幣，要提現(xiàn)的時(shí)候，一天只能賣幾個(gè)幣。把幣囤著，等上市，就能買車買房啦。錢的把控權(quán)全在別人手里，在你期待著虛無(wú)縹緲的上市的時(shí)候，他們已經(jīng)有足夠的時(shí)間把你的錢卷走了。

03 如何判斷是否傳銷幣

1. 是否擁有官方網(wǎng)站和靠譜的項(xiàng)目，是否開放源碼，幣的產(chǎn)生否公開透明。

2. 是否需要交會(huì)費(fèi)（或以各種形式需要投入一定量的錢）：會(huì)費(fèi)（投入）存在等級(jí)之分，不同等級(jí)享受不同的收益。

3. 是否需要"拉人頭"，美其名曰"動(dòng)態(tài)投資"：拉的人越多，擁有的獎(jiǎng)勵(lì)越高。

4. 提現(xiàn)是否有阻礙：如設(shè)置提現(xiàn)的時(shí)間限制，數(shù)量限制，次數(shù)限制等等?；蛐枰鄢甙旱氖掷m(xù)費(fèi)，或有其他要求才允許提現(xiàn)。

5. 是否鼓吹有巨大的收益，收益穩(wěn)步攀升，只升不降。

65種傳銷幣名單

 

龐氏騙局的主要目標(biāo)人群絕對(duì)不是金融老手，而是想賺快錢卻又基本沒有什么金融知識(shí)的小白，什么都不懂的最好。

做局者會(huì)把投資項(xiàng)目懂得很復(fù)雜，讓你失去了解的興趣。但是他們會(huì)著重跟你講投資和收益，特別是風(fēng)險(xiǎn)有多么多么小，收益有多么多么大，前景多么多么好。

這種的用后面投資者的本金來(lái)回報(bào)早期投資者的龐氏騙局，當(dāng)沒有新的投資者入場(chǎng)，資金鏈斷裂的時(shí)候就會(huì)崩盤了。

當(dāng)區(qū)塊鏈風(fēng)口來(lái)臨之際，如果你做不到參與其中，但至少要感受到風(fēng)。聽風(fēng)，就在以太財(cái)經(jīng)！掃描二維碼關(guān)注以太財(cái)經(jīng)，區(qū)塊鏈的未來(lái)在這里發(fā)聲。

以太財(cái)經(jīng)獨(dú)家官方作者：Uranus

最后，記得關(guān)注微信公眾號(hào)：鎂客網(wǎng)（im2maker），更多干貨在等你！